Svarbiausia bet kurios šalies bankų sistemos ir jos valdymo grandis yra centrinis bankas. Šios institucijos funkcijos yra įvairios ir gana įdomios, nes jos sprendžiami klausimai glūdi įvairiose valstybės ekonominio gyvenimo srityse. Pagrindinis jos uždavinys – užtikrinti nacionalinės valiutos stabilumą šalies viduje ir palaikyti jos kursą išorės rinkoje.
Daugeliu atvejų finansų įstaiga nėra tiesiogiai pavaldi valstybei. Dažnai formaliai banko turto savininkas yra kokia nors valstybės institucija, tačiau dažniausiai akcininkai yra privatūs asmenys. Pagrindinės šalies centrinio banko funkcijos yra nepaprastai svarbios ir beveik visose valstybėse yra vienodos:
- pirma, Centrinis bankas yra šalyje veikiantis banknotų leidėjas, tai yra, grubiai tariant, spausdina pinigus;
- antra, jis veikia kaip „bankų bankas“, tenkina komercinių finansų įstaigų poreikius ir stebi visos sistemos stabilumą, prisiimdamas privalomųjų atsargų išsaugojimą;
- trečia, ji atlieka valstybės pinigų politikos vykdytoją, dėl kurios ji vykdo daugybę veiksmų.
Taigi iš esmės tai daro bet kuris centrinis bankas. Funkcijos, kurias ji atlieka vykdydama pinigų politiką, taip pat vertos dėmesio ir įdomios, jos atkartoja jos santykius su komerciniais bankais.
Centrinis bankas kontroliuoja infliaciją ir nacionalinės valiutos kursą, ir tai daro naudodamas tris finansines priemones:
- Pinigų pasiūlos valdymas. Per daug pinigų sumažina jų paklausą ir mažina jų vertę. Dėl to valiuta užsienio rinkoje atpigina, spartėja infliacija. Neapdorotas įrankis, kuris rimtai veikia procesus rinkos ekonomikoje.
- Bazinės palūkanų normos ir privalomųjų atsargų valdymas. Centrinis bankas, mažindamas ir didindamas šiuos du rodiklius, taip pat kontroliuoja pinigų „kainą“ir reguliuoja bankų sistemos veiklą, per tai įtakoja pasiūlą ir paklausą pinigų ir prekių rinkose.
- Valiutos intervencijos. Dažniausiai naudojamas instrumentas, kuris gana nežymiai veikia infliaciją, tačiau padeda kontroliuoti nacionalinės valiutos kursą. Centrinis bankas, pirkdamas ar parduodamas rezervą ar nacionalinę valiutą atvirose rinkose, gali daryti įtaką jos masei ekonomikoje ir atitinkamai kainai. Be to, jis gali pirkti ir parduoti vyriausybės išleistus vertybinius popierius.
Centrinis bankas, kurio funkcijos, priklausomai nuoiš šalies gali būti siauresnis ar platesnis, žinoma, yra nepamainomas organas valstybės finansų ir kredito sistemoje. Be paprastų bankų, jis skolina valstybei, skolindamasis šalies viduje ir parduodant valstybės obligacijas, išleistas iždo ar panašios institucijos. Rusijos centrinio banko, o tikriausiai ir kitų šalių, funkcijos tuo nesibaigia. Dauguma centrinių bankų taip pat dalyvauja renkant ir skelbiant statistinę informaciją, susijusią su makroekonominiais rodikliais, oficialių valiutų kursų nustatymu ir kitomis papildomomis užduotimis.
Bet kurios šalies ekonominėje sistemoje sunku rasti įstaigą, kuri užsiimtų tais pačiais svarbiais dalykais kaip ir centrinis bankas. Jo atliekamos funkcijos ir sprendžiami uždaviniai yra tokie svarbūs, kad be jų, rinkos ekonomikos sąlygomis, valstybė tiesiog negali egzistuoti.
