Šiandien nusikalstamų pinigų apyvartos problema yra gana opi tiek regioniniu, tiek pasauliniu – tarp šalių – lygiu. Su šiomis neteisėtomis operacijomis kovoja įvairios tarptautinės organizacijos. Straipsnyje atidžiau pažvelgsime į FATF veiklą – tai grupė, kurianti finansinio pobūdžio priemones kovai su pinigų plovimu. Sunku pervertinti jo svarbą, nes ji daro viską, kad priešintųsi nusikalstamų grupuočių ir terorizmo finansavimui visame pasaulyje.
Kas tai yra
Pagal bendrą apibrėžimą FATF yra tarptautinė organizacija, rengianti pasaulinius standartus kovos su pinigų plovimu ir finansinės paramos teroristinėms organizacijoms srityje. Be to, FATF yra įsipareigojusi įvertinti nacionalines sistemas pagal nustatytus tarptautinius standartus. Pagrindinė aprašytos veiklos priemonėOrganizacijai atsižvelgiama į keturiasdešimt rekomendacijų AML / CFT srityje, kurios yra kruopščiai peržiūrimos (maždaug kas penkerius metus). FATF grupės pirmininkas yra Santiago Otamendi.
Įvykio istorija
Dar praėjusio šimtmečio 1989 m. į „Didįjį septynetą“įtrauktų šalių sprendimu buvo suformuotas FATF. Tai reiškė, kad atsirado tarptautinė institucija, kuriai buvo patikėta tarptautinių standartų kūrimas ir įgyvendinimas AML/CFT srityje. Grupei priklauso daugiau nei trisdešimt penkios valstybės ir dvi tarptautinės organizacijos. Maždaug dvidešimt organizacijų ir dvi galios veikia kaip stebėtojai.
Struktūra ir veikla
FATF grupė nuolat bent tris kartus per metus rengia plenarinius posėdžius, kuriuose priimami tam tikri sprendimai. Taip pat šio instituto įrankis yra jo darbo grupės:
- pagal tipologiją;
- Vertinimas ir įgyvendinimas;
- teroristų finansavimas;
- dėl tarptautinio bendradarbiavimo tyrimo.
FATF taip pat yra organizacija, kuri aktyviai bendrauja su Pasaulio banku, Tarptautiniu valiutos fondu ir Jungtinių Tautų kovos su nusikalstamumu ir prekyba narkotikais biuru. Visos šios struktūros kuria ir įgyvendina programas, skirtas kovoti su pinigų plovimu ir investicijomis į nusikalstamą veiklą.
Viena iš svarbiausių FATF priemoniųyra keli finansinės žvalgybos padaliniai (arba trumpiau FŽP), atsakingi už finansinės informacijos rinkimą ir nagrinėjimą vienoje šalyje, siekiant ieškoti ir aptikti nelegalią pinigų „migraciją“.
FATF narystė
Daugiau nei 35 šalys yra visame pasaulyje žinomos FATF grupės narės. Dalyvauja šios šalys: Australija, Naujoji Zelandija, Azija ir Europa, JAV, Meksika, Brazilija, Argentina, Pietų Afrika ir Rusijos Federacija. Pastarasis yra FATF narys nuo 2003 m. birželio mėn. Be šalių, tai apima dvi tarptautines organizacijas: Persijos įlankos arabų valstybių bendradarbiavimo tarybą ir Europos Komisiją.
Pažymėtina, kad būtent Rusijos iniciatyva 2004 m. Federalinė finansų stebėjimo tarnyba Rusijos Federacijos vardu dalyvavo FATF veikloje.
Rekomendacijų ypatybės
Tarptautinio instituto dokumentuose yra medžiaga, ty organizacinių ir teisinių priemonių rinkinys, kurių turi būti imtasi kiekvienoje šalyje, kad būtų sukurta veiksminga kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu tvarka. Tokios priemonių savybės kaip universalumas ir sudėtingumas išreiškiamos taip:
- Maksimali kovos su pinigų plovimu problemų aprėptis;
- ryšys su kitomis tarptautinėmis konvencijomis, atitinkamų tarptautinių organizacijų, dalyvaujančių su pinigų plovimu / terorizmu, aktais, JT Saugumo Tarybos rezoliucijomis ir kt.;
- Sudarant šalims galimybę priimti lanksčią politiką,sprendžiant šiuos klausimus, atsižvelgiant į nacionalinius ypatumus ir teisinės sistemos specifiką.
Visos FATF rekomendacijos jokiu būdu nepakeičia panašių kitų organizacijų nutarimų ir jų nedubliuoja. Priešingai, jie sujungia principus ir atlieka labai svarbų vaidmenį kodifikuojant AML/CFT taisykles ir reglamentus. Pagal vieną iš Saugumo Tarybos rezoliucijų, 40 FATF rekomendacijų laikomos privalomomis visoms be išimties JT valstybėms narėms.
Kaip jis buvo sukurtas
Keturiasdešimt rekomendacijų iš pradžių buvo sukurtos, kai 1990 m. reikėjo sukurti taisykles ir apsaugoti finansines sistemas nuo nusik altėlių, kurie plauna pinigus parduodant narkotikus. Vėliau, būtent po šešerių metų, FATF standartai buvo peržiūrėti dėl technologijų pokyčių, naujų tendencijų ir finansų plovimo būdų.
2001 m. spalio mėn. FATF įgaliojo iš pradžių aštuonias, o vėliau devynias specialias rekomendacijas dėl kovos su terorizmo finansavimu.
Grupės standartai buvo antrą kartą peržiūrėti jau 2003 m. ir pripažinti šimte aštuoniasdešimtyje šalių. Šiuo metu jie laikomi tarptautiniu kovos su nelegaliu pinigų plovimu ir teroristinių organizacijų finansavimu standartu.
Rekomendacijų potipiai
Visą FATF sąrašą (ypač standartus) galima suskirstyti į kelias grupes:
- koordinavimas ir politikadėl kovos su neteisėtais pinigų srautais;
- pinigų plovimas ir konfiskavimas;
- teroristų finansavimas;
- prevencinių priemonių serija;
- skaidri juridinių asmenų nuosavybė ir veikla;
- tarptautinis bendradarbiavimas;
- atitinkamų institucijų atsakomybė ir įgaliojimai bei kitos priemonės.
Regioninės grupės
Siekiant atidžiai stebėti tarptautinius grynųjų pinigų srautus ir sandorius bei sustabdyti su tuo susijusią nusikalstamą veiklą, yra specialios regioninės grupės, tokios kaip FATF. Jie prisideda prie tarptautinių standartų sklaidos visame pasaulyje. Kiekviena grupė nagrinėja savo specifinį regioną ir tiria pinigų apyvartos specifiką. Be to, atliekami abipusiai nacionalinių finansų sistemų atitikties standartams vertinimai ir esamų tendencijų tyrimas.
Kokios šios grupės? Iš viso pasaulyje jų yra aštuonios: Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas, grupė Pietų Amerikoje, Eurazija, grupė Rytų ir Pietų Afrikoje, grupė Vidurio Rytuose ir Šiaurės Afrikoje, Europos Vadovų Tarybos ekspertų komitetas., Karibų grupė ir grupė Vakarų Afrikoje. Kitas, skirtas kovai su pinigų plovimu Centrinėje Afrikoje, dar negavo pripažinimo ir netapo regioninio FATF stiliaus dalimi.
Juodasis sąrašas
Viena iš aprašytos institucijos veiklų – ištirti, kurios šalys ir organizacijos nesilaiko FATF rekomendacijų. Kitaip tariantnustatomos vadinamosios nebendradarbiaujančios šalys ir teritorijos, sudaromas jų sąrašas, kuris vadinamas „juoduoju“. Valstybės įtraukimas į šį sąrašą nereiškia, kad sankcijos taikomos, tačiau tai rodo užsienio investuotojų pasitikėjimo šia šalimi laipsnį.
Įtraukimas arba pašalinimas iš juodojo sąrašo vykdomas FATF posėdžiuose pagal šiuos 2000 m. nustatytus kriterijus:
- finansinio reguliavimo spragos – tai gali būti operacijos mokėjimo sistemose be reikiamo leidimo;
- įstatyminės kliūtys, pvz., negalėjimas nustatyti įmonės savininko;
- tarptautinio bendradarbiavimo kliūtys – tai apima draudimą teikti informaciją apie įmonę įstatymų leidybos lygmeniu;
- Kovos su pinigų plovimu priemonių trūkumas, pvz., nepakankama darbuotojų kvalifikacija, korupcija ir kt.
Pagal pasaulinę statistiką ir Pasaulio banko duomenis apie šešėlinę ekonomiką, kasmet pagaminama ir teikiama prekių ir paslaugų už daugiau nei dešimt trilijonų JAV dolerių.
